Müşteri Sınıflandırması
1. Müşteri, SPK Mevzuatı uyarınca “talebe dayalı profesyonel müşteri” için gerekli niteliklere haiz olduğunu, Aracı Kurum’un uygun göreceği ve doğruluğu ile gerektiğinde güncellenmesi sorumluluğu Müşteri’ye ait olan belgeler yoluyla tevsik edip profesyonel müşteri olma talebi ile birlikte yazılı olarak Aracı Kurum’a iletmediği sürece, Aracı Kurum’un kendisini SPK Mevzuatı çerçevesinde “genel müşteri” olarak sınıflandıracağını ve bu sınıflandırmaya bağlı olarak Aracı Kurum tarafından sunulacak Yatırım Hizmet ve Faaliyetlerinin kendisine uygun olup olmadığının değerlendirilmesi amacıyla uygunluk testi yapması gerektiğini kabul eder.
2. Talebe dayalı profesyonel müşteri olarak sınıflandırılan Müşteri, tabi olduğu sınıflandırmayı SPK Mevzuatı hükümlerine uygun şekilde her zaman Aracı Kurum’dan yazılı talep yoluyla tek taraflı değiştirme hakkına sahip olup, tabi olduğu sınıflandırmayı etkileyebilecek bir durum ortaya çıktığında söz konusu hususu derhal Aracı Kurum’a bildirmek, tevsik etmek ve gerekli güncellemelerin yapılmasını istemekle yükümlüdür.
Profesyonel Müşteri: Kendi yatırım kararlarını verebilecek ve üstlendiği riskleri değerlendirebilecek tecrübe, bilgi ve uzmanlığa sahip müşteriyi ifade eder. Bir müşterinin profesyonel Müşteri olarak dikkate alınabilmesi için aşağıdaki kuruluşlardan biri olması ya da sayılan nitelikleri haiz olması gerekir:
i – Aracı kurumlar, bankalar, portföy yönetim şirketleri, kolektif yatırım kuruluşları, emeklilik yatırım fonları, sigorta şirketleri, ipotek finansman kuruluşları, varlık yönetim şirketleri ile bunlara muadil yurt dışında yerleşik kuruluşlar
ii – Emekli ve yardım sandıkları, 17/7/1964 tarihli ve 506 sayılı Sosyal Sigortalar Kanununun geçici 20. maddesi uyarınca kurulmuş olan sandıklar.
iii – Kamu kurum ve kuruluşları, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası ve Uluslararası Para Fonu gibi uluslararası kuruluşlar.
iv – Nitelikleri itibarıyla bu kurumlara benzer olduğu Kurulca kabul edilebilecek diğer kuruluşlar.
v – Aktif toplamın 50.000. 000 Türk Lirası, yıllık net hasılatının 90.000.000 Türk Lirası, özsermayesinin 5.000.000 Türk Lirasının üzerinde olması kıstaslarından en az ikisini taşıyan kuruluşlar.
vi – Tebliğde tanımlanan talebe dayalı olarak profesyonel kabul edilen müşteriler.
Talebe Dayalı Profesyonel Müşteri İçin Aranan Şartlar
1 – Genel müşterilerden aşağıdaki nitelikleri haiz olanlar, yazılı talep etmeleri ve aşağıdaki şartlardan en az ikisini sağladıklarını tevsik etmeleri durumunda, yatırım kuruluşunun sunabileceği hizmet ve faaliyetlerden profesyonel müşteri sıfatıyla yararlanabilir.
Bir müşterinin profesyonel müşteri olarak kabul edilebilmesi için aşağıdaki şartlardan en az ikisini sağlaması gerekir:
a) İşlem yapılması talep edilen piyasalarda son 1 yıl içinde, her 3 aylık dönemde en az 500.000 Türk Lirası hacminde ve en az 10 adet işlem gerçekleştirmiş olmaları
b) Nakit mevduatlarının ve sahip olduğu sermaye piyasası araçlarının da dahil olduğu finansal varlıkları toplamının 1.000.000 Türk Lirası tutarını aşması.
c) Finans alanında üst düzey yönetici pozisyonlarından birinde en az 2 yıl görev olması veya sermaye piyasası alanında en az 5 yıl ihtisas personeli olarak çalışmış olması veya Sermaye Piyasası Faaliyetleri İleri Düzey Lisansı veya Türev Araçlar Lisansına sahip olması
2- Kurulun ilgili düzenlemelerinde yer alan nitelikle yatırımcı tanımı kapsamında, talebe dayalı olarak profesyonel kabul edilecek müşterilerin belirlenmesinde bu maddenin birinci fıkrasında yer alan şartlardan sadece (b) bendindeki şartı sağlayanlar nitelikli yatırımcı kabul edilir.
Yukarıda yer verilen mevzuat hükümlerindeki değişikliklerin ve güncel mevzuatın takip edilmesi, müşterinin sorumluluğundadır.
b) Yatırım kuruluşunun herhangi bir faaliyet veya hizmet sunmadan önce profesyonel müşterilerini, yararlanamayacakları mevzuat hükümleri hakkında yazılı olarak bilgilendirmesi şarttır. Profesyonel Müşteriler aşağıdaki mevzuat hükümlerinden yararlanamazlar.
i) Yazılı onay alınması kaydıyla saklamadaki varlıklarına ilişkin mutabakat alınması zorunlu değildir.
ii) Sözleşme yapılması kaydıyla saklama hesaplarındaki varlıkların bakiyesine ilişkin aylık bildirim yapılmak zorunda değildir.
iii) Uygunluk testi yapılması zorunlu değildir.
iv) Talebe dayalı olanlar hariç olmak üzere yerindelik testi için mail durum ve tecrübe bilgileri alınması zorunlu değildir.
v) Genel risk bildirim formu dışında ilave risk bildirimleri ancak talep edildiğinde açıklanır.
Yatırım kuruluşları müşterilerin, profesyonel müşteri olduğuna ilişkin tevsik edici belgeleri müşteriden talep etmekle ve Kurulun belge ve kayıt ile ilgili düzenlemeleri uyarınca belirlenen süreyle saklamakla yükümlüdür.
Müşterinin, profesyonel müşteri olarak dikkate alınmak istemediği ve bu talebi yazılı olarak yatırım kuruluşuna ilettiği durumlarda, yatırım kuruluşunun bu talebi dikkate alması zorunludur.
Profesyonel müşteri tanımı kapsamına girmeyen müşteriler “Genel Müşteri” kabul edilir.
Yukarıda yer verilen mevzuat hükümlerindeki değişikliklerin ve güncel mevzuatın takip edilmesi, müşterinin sorumluluğundadır.
Verilen bilgiler çerçevesinde Genel Müşteri yatırımcı olduğunuz tespit edilmiştir.
Sermaye Piyasası Kurulu’nun III-39-1 Sayılı Tebliği kapsamında, A1 Capital Yatırım Menkul Değerler A.Ş.’nin müşteri sınıflandırmasıyla ilgili olarak müşteri sınıfımla ilgili bilgiyi tarafıma bu form ile yazılı olarak ilettiği bilgileri okuyup anladığımı, yatırım kuruluşunun belirlediği müşteri sınıfımı kabul ettiğimi, müşteri sınıfımı değiştirmek ya da güncellemek istediğim takdirde yazılı beyan vereceğimi, bu bilgilendirme formunu özgür irademle imzaladığımı ve formun bir örneğini kabul ve beyan ederim.
